Calculadora de Riesgo de Estafa en Criptomonedas en Camboya
En Camboya, las estafas con criptomonedas no son una casualidad. Según la investigación, los estafadores se roban millones de dólares al año a través de redes criminales. Esta calculadora te ayuda a entender el riesgo real y las posibles pérdidas que podrías sufrir.
Resultados del cálculo
Pérdida estimada: $0.00
Riesgo de estafa: Bajo
Posible origen del dinero: No identificado
Nota: Estos datos están basados en informes de casos reales en Camboya. Según el Departamento de Justicia de EE.UU., más de 15.000 millones de dólares fueron decomisados en octubre de 2025 por el grupo Prince Group. Si has invertido, es probable que estés financiando actividades criminales.
En Camboya, comprar o vender criptomonedas no es solo arriesgado: es peligroso. Aunque el Banco Nacional de Camboya prohibió todas las transacciones con cripto en 2019, el mercado subterráneo no desapareció. Se volvió más oscuro, más violento y más rentable. Hoy, este mercado no es una actividad de aficionados ni un fenómeno de inversión. Es una industria criminal organizada que mueve miles de millones de dólares, alimenta campos de esclavitud y destruye vidas en todo el mundo.
La prohibición que no funcionó
En 2019, el Banco Nacional de Camboya emitió la Directiva No. 1125: prohibía totalmente el uso de criptomonedas. La idea era simple: evitar el lavado de dinero, el fraude y la fuga de capitales. Pero en lugar de detener el comercio, la prohibición lo empujó a las sombras. Las personas que ya usaban cripto no dejaron de hacerlo. Según un informe de Standard Insights en 2025, el 10,63% de la población camboyana sigue usando criptomonedas, a pesar de la ley. Eso son cientos de miles de personas operando en la ilegalidad, y muchas de ellas no son inversionistas. Son víctimas. O esclavos.Lo que realmente creció no fue la adopción legítima. Fue el crimen organizado. Grupos como el Prince Group y Huione Guarantee aprovecharon el vacío legal para construir una red de operaciones que combinaba estafas, tráfico humano y lavado de dinero en una sola máquina criminal.
Los campos de esclavitud detrás de las criptomonedas
En las afueras de Sihanoukville y Chrey Thom, hay edificios que parecen hoteles o centros tecnológicos. Pero dentro, no hay empleados. Hay prisioneros. Personas atrapadas, traficadas desde China, India, Vietnam y hasta Estados Unidos, bajo promesas falsas de trabajo en call centers o empresas de tecnología. Una vez allí, son forzadas a trabajar 18 horas al día, convenciendo a extraños en redes sociales de invertir en criptomonedas que nunca existen.Estos lugares se llaman "compuestos de estafa". Uno de ellos, el "Jinbei Compound", está vinculado al Jinbei Hotel and Casino, una empresa aparentemente legal. Otro, el "Golden Fortune Science and Technology", es un centro de operaciones donde los trabajadores son golpeados si no alcanzan sus cuotas diarias de estafas. Los que intentan escapar son torturados. Algunos han muerto. El Departamento de Justicia de EE.UU. lo documentó en octubre de 2025: estos compuestos no son lugares aislados. Son fábricas de fraude, alimentadas por el dinero de las criptomonedas.
La máquina de lavado: Huione Guarantee
Detrás de todo esto está Huione Guarantee, también conocido como Huiwang Group. Fundada en 2014, esta empresa no es una startup de tecnología. Es una plataforma criminal. Según Chainalysis, entre agosto de 2021 y enero de 2025, Huione lavó al menos 4.000 millones de dólares. Eso incluye:- 37 millones de dólares provenientes de robos cibernéticos vinculados a Corea del Norte
- 36 millones de dólares de estafas de inversión en cripto
- 300 millones de dólares de otras actividades criminales digitales
Ellos no operan en la superficie. Usan Telegram como su principal canal de comunicación, donde ofrecen servicios de lavado, acceso a cuentas falsas, identidades robadas y conexiones con "bancos ilegales". Telegram los bloqueó en 2015, pero ellos simplemente se movieron a canales más ocultos, con encriptación de extremo a extremo y grupos privados que cambian constantemente de dirección.
Lo más aterrador es cómo conectan el dinero. Un estafador en EE.UU. engaña a una persona y le pide que envíe Bitcoin a una dirección. Ese Bitcoin llega a Huione. Ellos lo mezclan con otros fondos, lo transfieren a múltiples intercambios, lo convierten en monedas de privacidad como Monero, y lo envían a cuentas en camboya que parecen pertenecer a casinos, hoteles o empresas de importación. El dinero limpio sale como ganancias legales. Nadie puede rastrearlo. Hasta ahora.
El giro regulatorio que lo empeoró
En diciembre de 2024, el Banco Nacional de Camboya cambió de estrategia. En lugar de prohibir, empezó a licenciar. El Prakas B7-024-735 Prokor permitió que ciertas empresas operaran con permiso. La intención era traer transparencia. El resultado fue el opposite.Los criminales se registraron. Usaron licencias falsas. Compraron empresas legales. Integraron sus operaciones de lavado con casinos y hoteles. Ahora, cuando un analista revisa una transacción, no puede distinguir entre una transferencia legal y una ilegal. El sistema de licencias no controló el crimen. Lo legitimó.
Y los números lo prueban. En 2023, las transferencias desde intercambios coreanos hacia Huione sumaban apenas 9,22 millones de won. En 2024, saltaron a 12.800 millones de won (unos 8,9 millones de dólares). En octubre de 2025, ya habían alcanzado 3.150 millones de won en solo diez meses. El crecimiento no se detuvo. Se aceleró.
La red global: cómo llega el dinero a Camboya
El crimen no se queda en Camboya. Es global. La red "Brooklyn", documentada por TRM Labs, movió más de 18 millones de dólares desde víctimas en EE.UU. hacia cuentas del Prince Group en Camboya entre 2021 y 2022. Los estafadores usan mensajes en WhatsApp, Instagram y Telegram. Se hacen pasar por inversores exitosos. Muestran pantallas falsas de ganancias. Prometen rendimientos del 200% en 30 días. Cuando la víctima envía el dinero, desaparecen.Las víctimas no solo pierden dinero. Pierden confianza. En Reddit, en foros como r/Scams, personas cuentan cómo perdieron entre 5.000 y 250.000 dólares. Algunos vendieron sus casas. Otros se endeudaron. Nadie los ayuda. El Banco Nacional de Camboya emitió advertencias generales, pero no hay mecanismos de recuperación. No hay oficina donde presentar una queja. No hay policía que investigue.
La respuesta internacional: el mayor decomiso de la historia
En octubre de 2025, el Departamento de Justicia de EE.UU. y la Fiscalía del Reino Unido dieron un golpe histórico. Decomisaron 15.000 millones de dólares en Bitcoin vinculados al Prince Group. Fue el mayor decomiso de cripto de la historia. No fue un accidente. Fue el resultado de años de rastreo, cooperación entre agencias y análisis de bloques de cadena.Los investigadores encontraron que el Prince Group tenía documentos internos donde se referían a "BTC laundering" y "BTC money launderers". No lo ocultaban. Lo planificaban. Usaban empresas como cubiertas: hoteles, casinos, tiendas de importación. El dinero del fraude fluía como si fuera legítimo. Y por años, nadie lo detuvo.
Este decomiso no acabó con el crimen. Pero lo expuso. Y mostró que, cuando los países trabajan juntos, pueden romper estas redes. La pregunta es: ¿lo harán a tiempo?
¿Qué sigue? El futuro de las criptomonedas en Camboya
Camboya está en una encrucijada. Por un lado, tiene una economía basada en efectivo, con una corrupción alta (128º en el Índice de Percepción de Corrupción de Transparencia Internacional 2024). Por otro, tiene un gobierno que intenta modernizarse, pero sin capacidad real para controlar el crimen.El Banco Nacional está explorando una moneda digital del banco central (CBDC). Si se lanza, podría ofrecer una alternativa segura y regulada. Pero eso tomará años. Mientras tanto, los criminales siguen operando. Las redes se vuelven más sofisticadas. Los estafadores usan plataformas que imitan Binance y Kucoin. Los trabajadores forzados siguen siendo traficados. El dinero sigue fluyendo.
Según Jacob Sims, investigador de la Universidad de Harvard, estas operaciones en Camboya son "la forma más grande de crimen financiero que ha afectado a los estadounidenses hasta ahora, y probablemente la mayor en la historia". Y lo compara con el tráfico de drogas: en términos de ganancias brutas, ya las supera.
La verdad es simple: no se trata de criptomonedas. Se trata de poder. De impunidad. De un país que no puede proteger a sus ciudadanos ni al mundo de quienes usan su territorio para destruir vidas. Mientras la regulación sea débil, mientras los criminales tengan acceso a la banca, mientras las víctimas no tengan voz, el comercio subterráneo de criptomonedas en Camboya seguirá creciendo. No por tecnología. Por corrupción. Por indiferencia.
¿Es legal comprar criptomonedas en Camboya hoy?
Técnicamente, no. La prohibición de 2019 sigue vigente, pero desde finales de 2024, el Banco Nacional de Camboya permite que ciertas empresas operen con licencia. Sin embargo, muchas de estas licencias son falsas o están en manos de redes criminales. Comprar cripto no es un delito para el comprador común, pero sí es extremadamente riesgoso. Existe una alta probabilidad de que estés financiando estafas, tráfico humano o lavado de dinero sin saberlo.
¿Por qué Camboya se convirtió en el epicentro del crimen cripto?
Camboya tiene tres factores clave: una economía en efectivo, una regulación débil y una cultura de impunidad. Además, su ubicación cerca de Corea del Sur, China y Tailandia la convierte en un punto estratégico para recibir dinero de Asia. Los criminales encontraron un lugar donde nadie preguntaba, nadie controlaba y nadie perseguía. Eso no existe en muchos otros países.
¿Cómo puedo saber si una plataforma de cripto en Camboya es legítima?
No puedes. No hay una lista oficial de intercambios legales. Las plataformas que parecen legítimas -con interfaces de Binance, soporte en inglés, promesas de altos rendimientos- son casi siempre estafas. El Banco Nacional no verifica ni certifica ninguna empresa. Si alguien te dice que "es regulado en Camboya", es una mentira. La única forma segura es no operar en absoluto.
¿Qué pasa con los trabajadores forzados en los compuestos?
Muchos son víctimas de tráfico humano. Son engañados con promesas de trabajo en TI, hotelería o ventas. Una vez en Camboya, les quitan los documentos, los encierran y los obligan a estafar. Si no cumplen con sus metas, son golpeados, torturados o incluso asesinados. Algunos han logrado escapar, pero son pocos. Las organizaciones internacionales como la ONU y Human Rights Watch han denunciado estos abusos, pero las autoridades camboyanas rara vez actúan.
¿Hay alguna forma de recuperar el dinero perdido en estafas de cripto en Camboya?
No. No existe un sistema de protección al consumidor, ni un fondo de compensación, ni una agencia local que investigue. Si pierdes dinero en una estafa vinculada a Camboya, lo más probable es que nunca lo recuperes. Las únicas posibilidades son denunciar al FBI o a la Interpol si eres ciudadano de EE.UU. o de algún país con cooperación internacional. Pero incluso entonces, el proceso es lento y el éxito es raro.
Esto no es solo crimen, es una película de terror real. Ya no hay leyes, solo señales de humo. Y nosotros, los que miramos desde casa, seguimos comprando cripto como si fuera un meme. 😔
¿Y quién creen que financia todo esto? ¿Los pobres? No. Son los ricos que lavan dinero en hoteles de Sihanoukville con vistas al mar, mientras sus hijos estudian en Suiza. Y nadie dice nada. Porque es cómodo. 🤷♀️
Si alguien te dice que en Camboya hay una plataforma "regulada" de cripto, huye. No es una advertencia, es una salvación. Yo perdí mi ahorro en una estafa así… no fue solo dinero, fue la fe en la tecnología. 🙏